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助赢pk10软件手机版SWIFT 培训 组织名称 ? 环球同业银行金融电讯协会(Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C., 简称 SWIFT),是一个国际银行同业间非盈利性的国际合 作组织。 该组织成立于1973年5月,1977年9 月正式启用,总部 设在比利时的布鲁塞尔,专门用来处理国际间银行转 帐和结算。 ? 第1页 SWIFT 培训 SWIFT银行识别代码 ? SWIFT银行识别代码 (BIC:BANK IDENTIFIER CODE) 代码格式: 8码长—XXXXXXXX 或11码长—XXXXXXXXXXX 每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照 SWIFT组织的统一规则,制定出本行SWIFT地址代 码,经SWIFT组织批准后正式生效。 ? 第2页 SWIFT 培训 SWIFT银行识别代码构成(一) XXXXXXXXXXX 银行代码 (BANK CODE):由四位易于识别的银行行名字头缩写 字母构成,如 ABOC、ICBK、CITI 等; 第3页 SWIFT 培训 SWIFT银行识别代码构成(二) XXXXXXXXXXX 国家代码 (COUNTRY CODE):根据国际标准化组织的规定由 两位字母构成,如 CN、HK、GB、US、DE 等; 第4页 SWIFT 培训 SWIFT银行识别代码构成(三) XXXXXXXXXXX 地区代码 (LOCATION CODE):由两位数字或字母构成,标 明城市,如 BJ、HH、SX 等; 第5页 SWIFT 培训 SWIFT银行识别代码构成(四) XXXXXXXXXXX 分行代码 (BRANCH CODE): 由三位数字或字母构成,标明分 行,如 100、010、CJ1、400 等。 第6页 SWIFT 培训 例: 中国农业银行厦门市分行的BIC CODE为: ABOCCNBJ400 银行国家城市分行 其他一些银行的BIC CODE: ? ABOCCNBJ :中国农业银行 ? BKCHCNBJ :中国银行 ? ICBKCNBJ :中国工商银行 ? IBOCCNBJ :中国投资银行 ? COMMCNBJ :交通银行 ? PCBCCNBJ :中国建设银行 ? PBOCCNBJ :中国人民银行 ? CIBKCNBJ :中信实业银行 ? BOFXCNSX :美洲银行上海分行 ? HSBCCNSX :汇丰银行上海分行 第7页 SWIFT 培训 报文分类(一) SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类: ? 第 一 类 : 客 户 汇 款 与 支 票 ( CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES) 第 二 类 : 银 行 头 寸 调 拔 ( FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS) ? ? ? ? 第三类:外汇买卖与存放款(FOREIGN EXCHANGE ……) 第四类:托收(COLLECTIONS,CASH LETTERS) 第五类:证券(SECURITIES) 第8页 SWIFT 培训 报文分类(二) ? 第 六 类 : 贵 金 属 和 辛 迪 加 ( PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS) 第七类:跟单信用证和保函(DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES) 第八类:旅行支票(TRAVELLERS CHEQUES) ? ? ? ? 第九类:银行帐务(STATEMENT ……) 第0类: SWIFT系统报文 第9页 SWIFT 培训 报文分类—表示法(一) 每一类(CATEGORY)包含若干组(GROUP),每一 组又包含若干格式(TYPE)。因此,每个电报格式可由 三位数字构成, 例: ? ? ? ? ? MT1XX 客 户 汇 款 与 支 票 类 ( CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES ) MT10X 客户汇款与支票类客户汇款组(GROUP OF CUSTOMER TRANSFER) MT100 客户汇款格式(CUSTOMER TRANSFER) MT11X 客户汇款与支票类支票组(GROUP OF CHEQUE) MT110 支票通知(ADVICE OF CHEQUE) 第 10 页 SWIFT 培训 报文分类—表示法(二) 此外,还设有公共组报文(COMMON GROUP) 例: ? N90 费用、利息和其他调整的通知(ADVICE OF CHARGES, INTEREST AND OTHER ADJUSTMENTS ) N91 要 求 支 付 费 用 、 利 息 和 其 它 支 出 ( REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES , INTEREST AND OTHER EXPENSES) N92 要求注销(REQUEST FOR CANCELATION) ? ? 第 11 页 SWIFT 培训 报文分类—表示法(三) ? ? ? ? N95 查询(QUERIES) N96 答复(ANSWERS) N98 约定格式(PROPRIETARY) N99 自由格式(FREE FORMAT) 公共组可以与任何一类电报格式套用,如MT192要求取消一笔客 户汇款,等等。助赢pk10软件手机版公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加 押电报,否则便为非加押电报。 第 12 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构(STRUCTURE) SWIFT电报由5部分(数据块)组成,各部分首尾均以 大括号标注。 {1:BASIC HEADER BLOCK} 基本报头 {2:APPLICATION HEADER BLOCK} 应用报头 {3:USER HEADER BLOCK} 用户报头 {4:TEXT BLOCK} 电报正文 {5:TRAILER BLOCK} 报尾 第 13 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明— 基本报头(一) 基本报头(BASIC HEADER BLOCK): 例:基本报头构成: {1:F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456} a b c d e f 第 14 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—基本报头(二) {1:F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456} a b c d e f a. 基本报头的数据块标识符:以“1”表示。 第 15 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—基本报头(三) {1:F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456} a b c d e f b. 应用程序标识符:用以识别接收或发送电报的应用程序。助赢pk10软件手机版 ? ? ? 其有效选择为: F:FIN(FINANCIAL APPLICATION),包括全部用户间的业 务电报和FIN系统电报; A:APC(APPLICATION CONTROL),包括GPA系统电报和 命令; L: LTC(LOGICAL TERMINAL CONTROL),包括LOGIN、 LOGIN ACKNOWLEDGEMENT 等 对 话 控 制 命 令 , GPA=APC+LTC 第 16 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—基本报头(四) {1:F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456} a b c d e f c. 应用程序协议数据单元标识(APDU): APDU是由2位数字组成,用以识别发送或接收的数据类型,如用户间 的业务电报、系统电报、服务电报(对话控制命令?……)和逻辑确认( ACK/SAK/UAK)等,常用的选择有: ? ? ? ? 01:请求使用全部GPA和FIN系统以及用户间的业务电报; 21:电报确认如 ACK/NAK、UAK/UNK; 03:选择命令; 05:退出命令。 第 17 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—基本报头(五) {1:F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456} a b c d e f d. 逻辑终端地址(LOGICAL TERMINAL ADDRESS): 由收报行/发报行SWIFT银行识别代码(如 ABOCCNBJXXX)加上 终端代码(如 A)共12位字符组成,终端代码插入于BIC的第八、 九码之间。 在SWIFT银行识别代码只有8码长时,应用于报头时,需用‘XXX’ 补齐至11码长。 第 18 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—基本报头(六) {1:F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456} a b c d e f e . 对话序号(SESSION NUMBER): 在使用任何应用程序之前,逻辑终端必须建立或打开一个关于该 程序的对话。GPA和FIN的对话是相互独立的。对话序号由4位数 字组成,从0001—9999循环使用。 第 19 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—基本报头(七) {1:F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456} a b c d e f f . 电报接收/发送序号: 收发报序号由6位数字组成,从000001—999999循环使用。 发报序号 ISN(INPUT SEQUENCE NUMBER)。 收报序号 OSN(OUTPUT SEQUENCE NUMBER)。 ? ? 第 20 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(一) 应用报头(APPLICATION HEADER BLOCK) (1) 输入报文 (INPUT MESSAGE) 例: {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g 第 21 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(二) (1)INPUT MESSAGE {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g a.应用报头数据块标识符:以“2”表示。 第 22 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(三) (1)INPUT MESSAGE {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g b. 输入/输出标识符:输入(INPUT)标识符为字母“I” 第 23 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(四) (1)INPUT MESSAGE {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g c. 报文类别(MESSAGE TYPE): 由3位数字组成。说明被输入电文(发电)的业务类型。在本例 中为100即MT100(客户汇款)。 第 24 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(五) (1)INPUT MESSAGE {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g d. 接收地址:由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。 第 25 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(六) (1)INPUT MESSAGE {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g e. 电报优先级: 该字符规定电报传送的优先级,可有以下三种选择: ? S = SYSTEM 系统电报 只限于用户对系统的发报; ? U = URGENT 加急电报 用于用户之间的业务电报; ? N = NORMAL 普通电报 用于用户之间的业务电报。 第 26 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(七) (1)INPUT MESSAGE {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g f. 传送监控:传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报。 ? ? ? 1. 未送达警告; 2. 送达通知; 3. 未送达警告和送达通知。 注意: ? ? 如电报优先级选择为U(加急报),传送监控须选择1或3 如电报优先级选择为N(普通报),传送监控可选择2 第 27 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(八) (1)INPUT MESSAGE {2:I100CITIUS33AXXXU3003} ab c d ef g g.失效时限: 失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报。使发报行能在规 定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它由 3位数字组成,以5分钟的倍数为单位表示。 第 28 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(九) 应用报头(APPLICATION HEADER BLOCK) (2) 输出报文 (OUTPUT MESSAGE) 例: {2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N} a b c d e f g h 第 29 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(十) (2) 输出报文(OUTPUT MESSAGE) {2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N} a b c d e f g h ? ? ? a. 应用报头数据块标识符:以“2”表示。 b. 输入/输出标识符:输出(OUTPUT)标识符为字母“O” c. 报文类别(MESSAGE TYPE): 由3位数字组成。说明被输出电 文(收电)的业务类型。在本例中为100即MT100(客户汇款)。 第 30 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(十一) (2) 输出报文(OUTPUT MESSAGE) {2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N} a b c d e f g h d. 输入时间(INPUT TIME): 表示发报行发报的当地时间,如该电报为系统报,则输入时间为标准 时(GMT)。 第 31 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(十二) (2) 输出报文(OUTPUT MESSAGE) {2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N} a b c d e f g h e.电报输入参考号(MESSAGE INPUT REFERENCE-MIR ):电报输入参考号为一组28位的字符串,包括电报输入日期(发报行 当地时间),发报行的逻辑终端标识符和分支代码,对话序号(Session No.)和发报序号(Sequence No.)。 第 32 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—应用报头(十三) (2) 输出报文(OUTPUT MESSAGE) {2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N} a b c d e f g h ? ? ? f. 输出日期(OUTPUT DATE):表示收报行的收报日期(当地 时间)。 g. 输出时间(OUTPUT TIME):表示收报行收报的当地时间。 h. 电报优先级(PRIORITY):发报行输入电文时选用的优先级在 FIN的输出应用报头中显示。 第 33 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—用户报头(一) 用户报头(USER HEADER BLOCK) 用户报头为三种报头中的可选项,只适用于FIN用户 间的业务电报。它使发报人可设置一有关该报的专用 参考号,并显示在输出报文,收发报确认以及与之有 关的系统报报文中。用户报头中用户参考号(MIR) 部分可用作SWIFT—II电报寻索的依据。用户报头由 两部分组成,如使用,至少选择其中一项。 第 34 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—用户报头(二) ? 例: {3:{113:XXXX}{108:ABCDEFGH12345678}} a b c ? ? a. 用户报头数据块标识符:以“3”表示。 b. 银行业务优先级(BANKING PRIORITY): 标识符113表示一可选的由四位字符组成的银行业务优先级。 (此项尚未定义)。 第 35 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—用户报头(三) {3:{113:XXXX}{108:ABCDEFGH12345678}} a b c c. 电 报 用 户 参 考 号 ( MUR—MESSAGE USER REFERENCE): 标识符108为一可供用户设置其专用参考号的由16位字符组成的 自由格式字段。如未选用此项,在系统存储中,电报正文中的20 项 ( TRN)将 被自动抄入 此项以供寻 索用 。但TRN将不作为 MUR显示在输出报文中。 第 36 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—电报正文(一) 电报正文(TEXT BLOCK) 正文被置于SWIFT—II电报的第4部分(BLOCK 4)。 数据块标识符用“4:”标出,首尾用大括号“{}”标出 。 第 37 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—电报正文(二) 电报正文的部分域(TAG)说明: ? 每一个域标识符以“:”开头及结束,如 :20:、:32A:等。 ? 在每一种报文中,每一个域表示特定的含义。如: “:20:”后面所跟的内容表示该笔业务的参考号; “:21:”后面所跟的内容表示该笔业务的相关参考号; “:32A:”后面所跟的内容表示起息日、币种及金额; “:50:”后面所跟的内容表示“Ordering Customer”; “:52a:”后面所跟的内容表示“Ordering Institution”; “:53a:”后面所跟的内容表示“Sender’s Correspondent”; “:54a:”后面所跟的内容表示“Receiver's Correspondent”; “:56a:”后面所跟的内容表示“Intermediary”; “:57a:”后面所跟的内容表示“受益人的帐户行”; “:58a:”后面所跟的内容表示“Beneficiary Institution”; “:59:”后面所跟的内容表示“Beneficiary Customer”; 第 38 页 SWIFT 培训 SWIFT电报结构说明—报尾 报尾(TRAILERS BLOCK) 在SWIFT—II电报中,报尾部分作监督控制用,或特殊情 况下系统对电报的处理,或传达某些特殊的附加信息。报 尾可由用户或系统添加。报尾被置于SWIFT—II电报的第 5部分(BLOCK 5)。 第 39 页 SWIFT 培训 报文的收、发文者 在一封报文中: ? 当报文种类为 ‘I(nput)’时:H1 为发报行,H2 为收报行 当报文种类为 'O(ouput)'时:H1 为收报行,H2 为发报行 ? 第 40 页 SWIFT 培训 报文例子 ? ? ? ? ? ? ? ? {1:F01ABOCCNBJAXXX7735371777} {2:O1000414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714N} {3:{108:2001031620000001}} {4: :20:010315004502 :32A:010315USD81332,91 :50:YALONG PAPER PRODUCTS (KUNSHAN) CO. LTD. 第 41 页 SWIFT 培训 报文例子(续上页) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? :52A:ICBKCNBJSZU :57A:ABOCCNBJ436 :59:/1408015816111 KING PAPER SOURCE INTERNATIONAL TRADE (ZJG FREE TRADE ZONE) CO.,LTD :70:/RFB/SZUAEIB/KS31507H :72:/INS/ICBKCNBJ /REC/YOUR FREE TRADE ZONE BR. /ACC/20,00 FEE DEDUCTED -} {5:{MAC:82761CA6}{CHK:DCA560A21C69}} 第 42 页

文档贡献者

samuelt

贡献于2013-02-06

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